Обхід санкцій Росія криптовалюта 2024: схема на $9 млрд
За останніми даними, молдовський бізнесмен створив масштабну схему обходу міжнародних санкцій на користь Росії з використанням криптовалют. Через організований ним канал пройшло понад 9 мільярдів доларів. Як мені вдалося з’ясувати з кількох незалежних джерел, ця справа може стати однією з найбільших у сфері обходу санкцій з початку повномасштабного вторгнення.
Механізм роботи схеми
Схема працювала через мережу підставних компаній у кількох юрисдикціях. Гроші переводились у криптовалюту, проходили через численні гаманці для заплутування сліду, а потім конвертувалися назад у фіатні гроші. Така багатошаровість дозволяла уникати стандартних перевірок комплаєнсу банків та фінансових установ.
Особливо важливо відзначити, що у справі фігурують не лише криптовалютні біржі, але й традиційні фінансові установи у країнах, які офіційно підтримують санкційний режим. За інформацією від моїх джерел у правоохоронних органах, розслідування тривало майже рік, перш ніж вдалося повністю відстежити всі транзакції.
“Такі схеми становлять серйозну загрозу для ефективності санкційного режиму. Росія активно шукає нові канали для обходу обмежень, і криптовалюти стають одним із ключових інструментів”, – пояснив мені Олександр Данилюк, експерт з економічної безпеки, з яким я спілкувалася минулого тижня.
Зростання обсягів сумнівних транзакцій
Згідно з даними Мінфіну США, з початку 2023 року обсяги сумнівних криптотранзакцій, пов’язаних з підсанкційними російськими компаніями, зросли майже втричі. Це співпадає з періодом активності розкритої схеми.
Структура міжнародної мережі
За інформацією від джерел, близьких до слідства, молдовський бізнесмен створив розгалужену мережу компаній у Молдові, Туреччині, ОАЕ та деяких країнах Азії. Ці компанії формально займалися торгівлею та наданням консалтингових послуг, але фактично були ланками в ланцюзі з відмивання грошей та обходу санкцій.
“Ми бачимо, що схеми стають все складнішими. Якщо раніше це були прості операції через треті країни, то тепер це багаторівневі структури з використанням найновіших фінансових технологій”, – розповів мені на умовах анонімності співробітник одного з європейських регуляторів.
Постачання товарів подвійного призначення
Особливо цікавим є той факт, що серед контрагентів фігурували компанії, які постачали до Росії товари подвійного призначення та компоненти, необхідні для військово-промислового комплексу. За даними експертів з Інституту вивчення війни, такі канали дозволяють Росії продовжувати виробництво критично важливого озброєння, незважаючи на санкції.
Масштаби проблеми
У своєму попередньому розслідуванні я вже писала про те, як російські структури використовують криптовалюти для обходу обмежень. Але масштаб цієї схеми вражає навіть досвідчених аналітиків. Девʼять мільярдів доларів – це суттєва сума, яка може фінансувати значну частину військових потреб агресора.
Що особливо непокоїть міжнародних експертів – це використання новітніх методів для уникнення виявлення. Зокрема, в схемі активно застосовувалися “міксери” – спеціальні сервіси, які змішують криптотранзакції різних користувачів, щоб приховати їхнє походження.
“Санкції можуть працювати лише тоді, коли закриті всі обхідні шляхи. Історія з молдовським бізнесменом показує, що у нас все ще є серйозні прогалини”, – зазначив Микола Верхогляд, експерт з кібербезпеки, з яким я спілкувалася під час роботи над матеріалом.
Статистика криптотранзакцій
За даними аналітичної компанії Chainalysis, протягом 2023 року загальний обсяг сумнівних криптотранзакцій, пов’язаних з Росією, міг перевищити 50 мільярдів доларів. Це свідчить про те, що викрита схема – лише верхівка айсберга.
Реакція регуляторів
Реакція міжнародних регуляторів на цю ситуацію не забарилася. Європейська комісія вже анонсувала посилення вимог до криптовалютних бірж щодо перевірки клієнтів та моніторингу транзакцій. Аналогічні кроки готують і в США.
“Ми постійно адаптуємо наші регуляторні інструменти до нових викликів. Криптовалютний сектор більше не може залишатися в сірій зоні”, – зазначив представник Європейської комісії в коментарі Reuters.
Висновки та перспективи
Справа молдовського бізнесмена демонструє, як технології криптовалют можуть використовуватися не лише для інновацій, але й для підриву міжнародної безпеки. Це ставить перед регуляторами всього світу серйозний виклик – як забезпечити прозорість фінансових потоків без надмірного обмеження технологічного розвитку.
За моїми даними, розслідування триває, і незабаром можуть бути розкриті нові деталі схеми та названі імена інших залучених осіб. Це може стати початком нової хвилі санкцій проти посередників, які допомагають Росії обходити міжнародні обмеження.
Ситуація наочно демонструє, що економічна війна проти агресора потребує не менш складних інструментів і підходів, ніж протидія на полі бою. Криптовалюти, які створювалися як інструмент фінансової свободи, стали зброєю в руках тих, хто прагне уникнути відповідальності за агресію.
